謝霆鋒

　　法制網記者馬超
　　一臺POS機，一個彌天大慌，近500萬巨款落進了騙子的口袋。近日，無錫警方經偵部門歷時3個多月，先後轉戰福建、貴州、安徽等地，行程上萬公里，最終鎖定目標，將該案6名主要犯罪嫌疑人全部抓獲，成功破獲了一起巨額信用卡詐騙案件，併成功追回贓款120餘萬元。
　　去年年底，無錫市公安局經偵支隊接到某銀行報案：一名叫白志的男子在2011年以某門診部的名義向該銀行申領一臺POS機，稱醫院有外國人看病需刷境外卡。該POS機於2013年9月17日開通外卡業務，之後一段時間累計刷外卡189張，交易共計人民幣493萬餘元。
　　但隨後不久，多名境外卡主與該行取得聯繫，稱自己並未在此POS機進行過刷卡交易，拒絕向該行結算，造成該行493萬元的經濟損失。
　　接到報案後，經偵支隊立即成立專案組對這起案件著手調查。民警經過前期偵查工作，發現這台POS機確實存在盜刷境外人員信用卡的犯罪嫌疑，白志已離開無錫返回了溫州老家。為查明案情，辦案民警對白志發出抓捕令。2013年年底，民警在溫州市平陽縣一廢舊工廠內將其抓獲歸案。
　　然而，被抓獲歸案的白志卻三緘其口。早已查閱了相關法律的他認為只要拒不交代犯罪事實，不提供任何有效線索，民警就拿他沒轍，便能逃脫法律製裁。
　　偵破工作一時陷入僵局，偵查員只得從其他途徑尋找突破口，通過查調涉案POS機刷卡交易記錄，民警發現該POS機刷出的493餘萬元的贓款中有207萬元被提現。偵查員立即調取提現的銀行監控錄像，發現提現人正是白志，併發現白志乘坐的系一輛蘇B牌照的黑色凱美瑞轎車，這輛車是白志的兒子在開。
　　民警循線追蹤，很快找到白志的兒子，據其反映，他曾陪白志和兩位“老總”在上海某賓館碰面和提現，但對2人的真實姓名和身份卻完全不知。看來，這兩名“老總”也是該案的重要犯罪嫌疑人。
　　偵查員繼續追蹤涉案資金流向，發現有66萬元贓款流入到一張名為李某的銀行卡內，並且此卡在山東、鄭州等地多次提現，再查下去，民警又發現有7萬元流入到一賬戶名叫蔡某的銀行卡內，核實身份後，民警發現蔡某是上海一購物廣場“黃牛”。
　　偵查員立即找到蔡某詢問資金的來源，蔡某反映在9月30日有人在商場購買兩款高檔手錶，用蔡的VIP卡付款的，後又將款通過手機銀行轉入到蔡某賬戶上，查調蔡某銀行卡交易記錄後，發現轉入的對方賬戶戶名果然是李某。調取商場監控錄像，發現購買手錶人員中有一名人員的體貌特征與李某十分相似。結合掌握的線索，專案組研究決定立即對李某實施抓捕，終於在福建龍岩將其抓獲歸案。
　　到案後，李某交代了向境外人員購買他人信用卡磁條信息並製作複製卡，在上海等地大量刷卡的犯罪事實；同時供認了徐某等同案犯。偵查員又赴安徽、貴陽、浙江等地將另外3名犯罪嫌疑人抓獲歸案，此案成功告破。
　　辦案民警稱，如果銀行當時能認真審核商戶資格和信用情況，或者對此類業務進行實時監控，一定程度上能避免此類案件的發生。金融機構一定要提高警惕，不要給別有用心之人鑽了空子。　　（原標題：小小POS機捲走500萬 無錫警方破獲巨額信用卡詐騙案）